XTB vs. Trading 212 – recenze, zkušenosti, srovnání

XTB a Trading 212 patří mezi populární online brokery, kteří lákají investory širokou nabídkou instrumentů a uživatelsky přívětivými platformami. Tento článek se podívá na jejich klíčové vlastnosti a pomůže potencionálním klientům s výběrem brokera, který nejlépe vyhovuje jejich potřebám.

Jak dopadlo srovnání těchto dvou brokerů? Jak je to s poplatky? Co nabídka? A co říkají recenze těchto brokerů a jak jsou s nimi uživatelů spokojeni?

CFD jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem rychlého vzniku finanční ztráty. U 51-76 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s CFD u těchto poskytovatelů ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.

XTB S.A. umožňuje automatické, cyklické zadávání nákupních příkazů na Finanční nástroje nebo Frakční právo (akcie) v souladu s Vámi vytvořeným Investičním plánem. Investiční rozhodnutí včetně alokace fondů, frekvence a hodnoty plateb a zadávání pokynů jsou výlučně na Vás.

Obchodování je rizikové. Investujte zodpovědně.

XTB vs. Trading 212 – obecné srovnání

XTB a Trading 212 patří mezi populární online brokery, kteří lákají investory širokou nabídkou instrumentů a uživatelsky přívětivými platformami.

Tabulka srovnání:

Vlastnost	XTB	Trading 212
Poplatky za obchodování s akciemi	Bez poplatků (do 100 000 € měsíčně)	Bez poplatků
Poplatky za obchodování s CFD	Liší se v závislosti na instrumentu	Liší se v závislosti na instrumentu, některé CFD bez poplatků
Platforma	xStation	Vlastní platforma Trading 212
Zákaznický servis	Česká pobočka, e-mail, telefon, live chat	E-mail, telefon, live chat
Výběr peněz	Bankovní převod, bez poplatků za výběr v základní měně	Bankovní převod, bez poplatků za výběr v základní měně
Podpora	E-mail, telefon, live chat v češtině	E-mail, live chat, pouze v angličtině
Konverze měn	0,5 %	0,15 %

Volba mezi XTB a Trading 212 závisí na vašich individuálních potřebách a investičních cílech. Pokud je člověk začátečník a hledá brokera s bezkomisním obchodováním a snadnou platformou, Trading 212 je skvělou volbou. Stejně je na tom však i XTB, které je vhodné jak pro začátečníky, tak i pro zkušené investory, kteří požadují robustní platformu s širokou škálou funkcí a nevadí jim poplatky za obchodování.

Trading 212 vs. XTB – poplatky

Poplatky za obchodování jsou jedním z nejdůležitějších faktorů, které je nutné zvážit při výběru brokera. Jak je to tedy s poplatky Trading 212 a XTB? Kdo je na tom v tomto ohledu lépe?

Tabulka srovnání poplatků:

Vlastnost	Trading 212	XTB
Poplatky za obchodování s akciemi	Bez poplatků	Bez poplatků (do 100 000 € měsíčně)
Poplatky za obchodování s CFD	Liší se v závislosti na instrumentu, některé CFD bez poplatků	Liší se v závislosti na instrumentu
Poplatky za vedení účtu	Bez poplatků	Bez poplatků
Poplatky za vklad a výběr peněz	Bez poplatků za vklad a výběr v základní měně	Bez poplatků za vklad a výběr v základní měně
Poplatky za konverzi měn	0,15 %	0,5 %

Trading 212 se pyšní nulovými poplatky za obchodování s akciemi a ETF na burzách v USA a Evropě, čímž se stává atraktivní volbou pro investory s nižšími obchodními objemy. XTB si oproti tomu účtuje poplatek za obchodování s akciemi a CFD, avšak nabízí širší škálu instrumentů a robustnější platformu pro zkušené investory. Jak je však na tom XTB vs. eToro?

XTB nyní nabízí pro své klienty možnost získat akcie zdarma,
a to díky svému novému programu XTB referral.

Začít investovat s XTB >

U 76 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty.

XTB recenze

XTB je online broker s regulovanou činností, který nabízí obchodování s širokou škálou finančních instrumentů, včetně akcií, ETF, forexu, komodit a indexů. Velmi lákavé a užitečné jsou pro klienty i investiční plány XTB. Jaké mají investiční plány XTB recenze?

Nabízí uživatelsky přívětivé obchodní platformy a širokou škálu vzdělávacích materiálů, čímž se stává atraktivní volbou pro investory všech úrovní. Jaké má XTB recenze?

Výhody XTB:

• Nízké poplatky: XTB se pyšní nízkou poplatkovou strukturou, která zahrnuje nulové poplatky za vklad a výběr, nízké poplatky za obchodování a konkurenceschopné sazby swapů.
• Široká nabídka instrumentů: Klienti XTB si mohou vybrat z široké škály finančních instrumentů, včetně akcií, ETF, forexu, komodit a indexů.
• Uživatelsky přívětivé platformy: XTB nabízí několik obchodních platforem, včetně webové platformy, mobilní aplikace a platformy xStation 5. Tyto platformy jsou navrženy tak, aby byly uživatelsky přívětivé a snadno použitelné i pro začátečníky.
• Vzdělávací materiály: XTB nabízí širokou škálu vzdělávacích materiálů, včetně webinářů, videí a e-knih. Tyto materiály pomáhají klientům dozvědět se více o obchodování a investování.
• Regulovaná činnost: XTB je regulována renomovanými regulačními orgány, jako je FCA a CySEC. To zajišťuje, že společnost dodržuje přísné standardy a že klientské peníze jsou chráněny.

Nevýhody XTB:

• Nedostupnost některých instrumentů: Některé investiční instrumenty, které jsou dostupné u jiných brokerů, u XTB dostupné nejsou.
• Možnost poplatků za neaktivitu: XTB si může účtovat poplatek za neaktivitu, pokud klient neobchoduje po delší dobu.

XTB je renomovaný online broker s nízkými poplatky, širokou nabídkou instrumentů a uživatelsky přívětivými obchodními platformami. Nabízí také širokou škálu vzdělávacích materiálů a je regulován renomovanými regulačními orgány. Ještě nedávno byla jednou z nevýhod XTB absence dvoufázového ověření účtu, to se však změnilo. Tato funkce je nyní dostupná.

XTB je celkově solidní volbou pro investory všech úrovní. Do jakých kryptoměn se s XTB vyplatí investovat? A jak je možné získat akcie XTB zdarma?

XTB poplatky

Poplatková struktura XTB se liší v závislosti na typu produktu, se kterým obchodujete (akcie a ETF vs. CFD). Níže lze nalézt podrobný rozpis poplatků pro oba typy produktů.

Akcie a ETF:

Poplatek	Popis	Výše
Otevření a vedení účtu	Zřízení a správa obchodního účtu	Zdarma
Vklady	Vklad peněz na obchodní účet	Zdarma
Minimální vklad	Počáteční vklad na obchodní účet	Žádný
Výběry	Výběr peněz z obchodního účtu	Zdarma pro výběry nad 3 000 CZK, EUR nebo USD
Poplatky za investování	Obchodování s akciemi a ETF	0 % do 100 000 EUR měsíčně, poté 0,2 % z objemu obchodu (min. 10 EUR)
Minimální investice	Nejnižší povolená částka pro investici do akcií	1 EUR u ETF, 10 EUR u akcií
Poplatek za konverzi měn	Směna měn	0,5 % z konvertované částky
Dostupnost platformy	Obchodní platforma	Mobilní telefon, stolní počítač, tablet

CFD:

Poplatek	Popis	Výše
Otevření a vedení účtu	Zřízení a správa obchodního účtu	Zdarma
Vklady	Vklad peněz na obchodní účet	Zdarma
Minimální vklad	Počáteční vklad na obchodní účet	Žádný
Výběry	Výběr peněz z obchodního účtu	Zdarma pro výběry nad 3 000 CZK, EUR nebo USD
Poplatky za obchodování	Obchodování s CFD	0 %
Minimální objednávka	Nejnižší povolená velikost obchodu	0,01 lot
Maximální pákový efekt	Pákový efekt pro zvětšení obchodní pozice	1:30, 1:200 pro profesionální klienty
Minimální spread	Rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou	0,00008
Ochrana proti zápornému zůstatku	Omezení ztrát na obchodním účtu	K dispozici
Dostupnost platformy	Obchodní platforma	Mobilní telefon, stolní počítač, tablet

XTB umožňuje vklady a výběry prostřednictvím platebních karet, bankovních převodů a online plateb. U plateb kartou a bankovních převodů si může vaše banka účtovat poplatky. K dispozici jsou také metody okamžitého vkladu.

XTB nabízí konkurenceschopnou poplatkovou strukturu pro investory všech úrovní. Před zahájením obchodování je však vždy dobré si pečlivě prostudovat tabulku poplatků a obchodní podmínky. Všechny recenze a zkušenosti klientů naznačují, že XTB je bezpečný broker.

XTB – konverze měn

Klienti XTB si mohou směnit měny na svém obchodním účtu za poplatek 0,5 % z konvertované částky. Směna měn probíhá automaticky při obchodování s instrumenty v jiné měně než je měna základního účtu klienta. Poplatek za konverzi měn se vypočítá z celkové hodnoty obchodu a odečte se z obchodního účtu klienta.

Kromě poplatku za konverzi měn si klienti XTB musí být vědomi i dalších poplatků, které se mohou vztahovat na směnu měn, například:

• Poplatky banky: Klientova banka si může účtovat poplatky za vklad nebo výběr peněz v cizí měně.
• Poplatky za mezibankovní převod: V některých případech může XTB účtovat poplatek za mezibankovní převod peněz.

Další informace o poplatcích za konverzi měn jsou k dispozici v tabulce poplatků XTB.

Trading 212 – recenze

Trading 212 se etabloval jako jeden z předních online brokerů pro investory do akcií a ETF. Nabízí uživatelsky přívětivou platformu, nulové poplatky za obchodování s širokou škálou instrumentů a komplexní vzdělávací materiály.

Výhody:

• Bezproblémové obchodování: Trading 212 vyniká svou intuitivní platformou, která je ideální pro začátečníky i zkušené investory. Obchodování s akciemi a ETF je bez poplatků, a to na burzách v USA i Evropě.
• Široká nabídka instrumentů: Klienti si mohou vybírat z tisíců akcií, ETF a CFD na akcie, indexy, komodity a kryptoměny.
• Vzdělávací materiály: Trading 212 nabízí rozsáhlou sekci s vzdělávacími materiály, včetně webinářů, videí a článků, které vám pomohou s investováním.
• Nízké minimální vklady: Minimální vklad na obchodní účet u Trading 212 je pouhých 100 Kč.
• Rychlé a snadné výběry: Peníze si z obchodního účtu u Trading 212 můžete vybrat bankovním převodem, a to bez poplatků.

Nevýhody:

• Omezená nabídka platforem: Trading 212 nabízí pouze vlastní platformu, která nemusí vyhovovat všem investorům.
• Chybí pokročilé funkce: Platforma Trading 212 postrádá některé pokročilé funkce, které by mohli ocenit zkušení obchodníci.
• Zákaznická podpora je dostupná pouze v angličtině: Zákaznická podpora Trading 212 je dostupná pouze v angličtině, což může být pro některé klienty překážkou.

Trading 212 je skvělou volbou pro investory, kteří hledají uživatelsky přívětivou platformu s nulovými poplatky za obchodování s širokou škálou instrumentů. Nabízí také komplexní vzdělávací materiály a nízké minimální vklady.

Trading 212 – zrušení účtu

Klient Trading 212 může svůj obchodní účet zrušit několika způsoby:

1. Online:

• Klient se přihlásí do své platformy Trading 212.
• V sekci „Nastavení“ najde klient možnost „Zavřít účet“.
• Klient bude požádán o potvrzení svého požadavku.
• Po potvrzení bude účet klienta zrušen a všechny jeho pozice budou uzavřeny.

2. Telefonicky:

• Klient kontaktuje zákaznický servis Trading 212 na telefonním čísle uvedeném na webu.
• Operátorovi zákaznického servisu klient sdělí své jméno, číslo obchodního účtu a požadavek na zrušení účtu.
• Operátor zákaznického servisu klienta provede procesem zrušení účtu a zodpoví všechny jeho dotazy.

3. E-mailem:

• Klient zašle e-mail na adresu zákaznického servisu Trading 212 uvedenou na webu.
• V e-mailu klient uvede své jméno, číslo obchodního účtu a požadavek na zrušení účtu.
• Zákaznický servis Trading 212 klienta kontaktuje a provede s ním proces zrušení účtu.

Před zrušením účtu si klient musí vybrat všechny peníze ze svého obchodního účtu. Klient musí také zrušit všechny své otevřené pozice. Zrušení účtu může trvat několik dní. Informace o zrušení účtu lze nalézt také v sekci FAQ na webu Trading 212.

Trading 212 – poplatky

Poplatková struktura Trading 212 se liší v závislosti na typu produktu, se kterým člověk obchoduje (akcie a ETF vs. CFD). Níže se nachází podrobný rozpis poplatků pro oba typy produktů.

INVEST – Akcie a ETF

Poplatek	Popis	Výše
Obchodní provize	Obchodování s akciemi a ETF	Bez poplatků
Poplatek za úschovu	Udržování akcií a ETF na vašem účtu	Bez poplatků
FX poplatek	Směna měn	0,15 %
Vklady	Vklady prostřednictvím bankovních převodů a karet	Do 60 000 Kč/2 000 € kumulativně bez poplatků, nad tuto částku 0,7 %
Výběry	Výběry z obchodního účtu	Bez poplatků
Úrok	Úrok z neinvestovaných peněz na vašem účtu	Liší se v závislosti na měně (např. 5,1 % APY pro USD)
Prohlášení	Vystavení výpisu z účtu	Bez poplatků
Uzavření účtu	Zrušení obchodního účtu	Bez poplatků
Minimální vklad	Počáteční vklad na obchodní účet	30 Kč, 1 €
Minimální výběr	Minimální částka pro výběr z obchodního účtu	30 Kč, 1 €
Minimální objednávka	Nejnižší povolená částka pro nákup/prodej akcií	25 Kč, 1 €

CFD

Poplatek	Popis	Výše
Obchodní provize	Obchodování s CFD	Bez poplatků
Poplatek za úschovu	Udržování CFD pozic na vašem účtu	Bez poplatků
Spread	Rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou CFD	Dynamický, liší se v závislosti na instrumentu
Poplatek za držení přes noc	Úplata za držení CFD pozic přes noc	Liší se v závislosti na instrumentu a směru obchodu
FX poplatek	Směna měn u CFD oceněných v jiné měně než měna vašeho účtu	0,5 %
Vklady	Vklady na obchodní účet	Bez poplatků
Výběry	Výběry z obchodního účtu	Bez poplatků
Úrok	Úrok z neinvestovaných peněz na vašem účtu	Liší se v závislosti na měně (např. 5,1 % APY pro USD)
Prohlášení	Vystavení výpisu z účtu	Bez poplatků
Uzavření účtu	Zrušení obchodního účtu	Bez poplatků
Minimální vklad	Počáteční vklad na obchodní účet	200 Kč, 10 €
Minimální výběr	Minimální částka pro výběr z obchodního účtu	200 Kč, 10 €
Sazby marže	Požadovaná záloha pro držení CFD pozic	Liší se v závislosti na instrumentu (např. 3,33 % pro hlavní měnové páry)

Státní poplatky a daně

Kromě poplatků účtovaných Trading 212 se klienti mohou setkat i s dalšími poplatky a daněmi v závislosti na jejich zemi bydliště a typu obchodu. Mezi ně patří:

• Srážková daň: Daň z dividend a výnosů z obchodování, která se odečítá u zdroje. Sazba se liší v závislosti na zemi a individuálních okolnostech klienta. Trading 212 srážkovou daň automaticky odvádí a odvádí příslušným daňovým orgánům.
• Daň z kapitálových výnosů: Daň zisků z prodeje akcií a dalších cenných papírů. Sazba se liší v závislosti na zemi a individuálních okolnostech klienta. Klienti jsou zodpovědní za zjištění a zaplacení této daně ve své zemi.

Trading 212 se pyšní nízkou poplatkovou strukturou, která z něj dělá atraktivní volbu pro investory s různými objemy obchodů. Je důležité si uvědomit všechny poplatky a daně, které se na klienta mohou vztahovat, před otevřením obchodního účtu a zahájením obchodování.

Výběr peněz z Trading 212

Klienti Trading 212 si mohou peníze z obchodního účtu vybrat několika způsoby, a to bez poplatků ze strany brokera. Doba zpracování výběru se může lišit v závislosti na zvoleném způsobu.

Dostupné způsoby výběru:

• Bankovní převod: Nejběžnější způsob výběru. Peníze jsou obvykle připsány na váš bankovní účet do 3 pracovních dnů.
• Kreditní/debetní karta: Rychlý a pohodlný způsob výběru. Peníze jsou obvykle připsány na vaši kartu do 2 pracovních dnů.
• Elektronické peněženky: Podporovány jsou Google Pay, PayPal, Skrill, Apple Pay, Dotpay, Giropay, Carte Bleue, Přímé elektronické bankovnictví a iDEAL. Doba zpracování se liší v závislosti na zvolené elektronické peněžence.

Peníze si lze vybrat pouze na účty, které jsou vedeny na jméno klienta. Minimální vklad pro výběr je 10 EUR. Před prvním výběrem si klient musí ověřit svou identitu a bankovní účet.

Jak zažádat o výběr

1. Klient se přihlásí do své platformy Trading 212.
2. Klikne na nabídku účtu v pravém dolním rohu obrazovky.
3. Vybere „spravovat prostředky“.
4. Zvolí „vybrat prostředky“.
5. Potvrdí své heslo.
6. Vybere účet, ze kterého chcete peníze vybrat.
7. Zadá částku, kterou chce vybrat, a potvrdí.

Výběr peněz z Trading 212 je snadný a bezplatný proces. Klienti si mohou vybrat z několika způsobů výběru, a to dle svých preferencí. Doba zpracování výběru se může lišit v závislosti na zvoleném způsobu.

Trading 212 – podpora

Klienti Trading 212 mohou v případě potřeby kontaktovat zákaznickou podporu 24 hodin denně, 7 dní v týdnu. Podpora je dostupná formou online chatu, e-mailu a kontaktního formuláře. Důležité je upozornit, že komunikace s podporou probíhá výhradně v anglickém jazyce, což může být pro některé investory překážkou.

I přes jazykovou bariéru je hodnocena kladně rychlost a relevance odpovědí na dotazy klientů.